融入新发展格局，助力高质量发展——光大理财的ESG实践

2022-12-02 10:24 由环球网发表于 #公益

摘要：本案例描述了光大理财将环境、社会与治理（ESG）融入公司发展的战略布局。在环境保护方面，持续关注绿色产业，发行了以ESG、双碳等主题理财产品；在社会责任方面，践行“金融为民”初心，服务于养老、乡村振兴和共同富裕等国家战略，持续加大资产投放；在公司治理方面，为保护投资者合法权益，主动担当作为，不断完善信息披露服务，促进银行理财行业的健康发展。

关键词：ESG；理财公司；共同富裕；绿色发展

案例正文：

“推动绿色发展，促进人与自然和谐共生”为我国绿色低碳转型和绿色金融发展进一步指明方向。在绿色发展目标的指引下，ESG理念逐渐成为资管机构助力实体经济绿色转型与发展的重要工具，同时也为资管机构塑造环境保护、社会责任、内部治理的影响力提供了一套可衡量、可参考的框架，是衡量资管机构高质量发展的标准。

根据银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场半年报告（2022年上）》，上半年，理财市场发行ESG主题理财产品合计募集资金超200亿元。截至2022年6月底 ESG 主题理财产品存续余额1049亿元，同比增长1.44倍，助力“双碳”目标实现。

作为首批推出ESG主题理财产品的理财公司，光大理财不仅率先把握ESG转型新机遇，积极创新产品，提升ESG领域投研能力与管理能力，同时高度重视投资者权益保护，坚持及时、准确、完整地披露理财产品信息，对投资者负责，提升市场透明度，防控金融风险，促进银行理财行业的健康发展。

浓厚“绿”的底色

绿色是我国高质量发展的鲜明底色。自成立以来，光大理财始终践行绿水青山就是金山银山的理念，大力发展绿色金融，践行ESG投资策略。作为“金融央企子公司”，光大理财坚持贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，持续关注节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级等行业，先后发行了以ESG、碳中和及新能源为主题的理财产品。

2020年，光大理财推出“阳光红ESG行业精选”，以中长期收益为导向，精选在环境保护（Environmental）、社会责任(Social)、公司治理(Governance)等方面较好的优质龙头企业，深入分析企业成长驱动力，精选基本面良好、价值被低估且竞争力突出的优质上升公司股票。作为理财市场唯一一支权益类ESG主题理财产品，“阳光红ESG行业精选”将ESG评估方法增加到行业比较、个股分析的框架中，丰富行业比较的视角，选出长期对社会、环境有益的优质龙头企业。截至2022年三季度末，该产品净值跑赢业绩基准11个百分点。

2021年，光大理财继续瞄准绿色金融赛道，升级绿色金融服务体系，推出碳中和主题理财产品“阳光橙增盈碳中和增强（182天最低持有）”，积极布局清洁能源、储能等深度低碳领域以及高碳排放行业中减排潜力较大的上市公司，持续加强对绿色低碳企业支持。阳光橙增盈碳中和增强产品利用光大理财多资产、多策略投资优势，通过自上而下的大类资产配置，实现对债券和权益的动态组合投资和风险分散，其业绩比较基准跟踪中证上海环交所碳中和指数（SEEE碳中和指数），以中证全指指数样本股为样本空间，选取清洁能源、储能等深度低碳领域中市值较大的，以及火电、钢铁等高碳减排领域中碳减排潜力较大的100只个股，以反映沪深市场中对碳中和贡献较大的上市公司证券的整体表现。

2022年，光大理财创设发行了新能源主题权益类公募理财产品，助力“双碳”目标。该产品基于对未来新能源行业赛道的投资预期，重点布局新能源汽车、光伏、风电、核电等新能源子行业，紧跟国家发展战略。

坚守“红”的本色

当今世界正经历百年未有之大变局，在十四五发展的新格局下，我们踏上实现乡村振兴、共同富裕的新征程，迎来养老第三支柱建设、财富管理普惠化等新机遇。光大理财始终坚持“高回馈、强担当”，践行“金融为民”初心，在为投资者创造可持续的长期回报同时，聚焦专业力量服务国家战略。

2021年9月，光大理财获批成为全国首批养老理财产品试点机构之一。截至2022年11月末，光大理财已发行了10支颐享阳光养老理财系列产品，募集规模超百亿元，服务了超过4万名投资者。试点一年来，在资本市场波动的环境下，养老理财的“长期、稳健、普惠”特性突显。以光大理财首批发售的“颐享阳光”系列养老产品为例，产品封闭期为5年，更利于跨周期的资产配置与价值投资；产品拥有特有的收益平滑与动态风险管理机制，并且有效发挥银行理财多资产、多策略优势进行投资组合，帮助投资者获得波动更小、收益表现更佳的投资回报；产品面向大众开放，1元起投、1元递增，同时执行优惠费率，保持0认购费和0销售服务费，仅收取0.1%的管理费。根据已披露三季度投资报告的养老理财产品统计，三季度净值增长率超3.6%的有3支，“颐享阳光养老理财产品橙2028理财产品”净值增长率达3.91%。截至2022年10月末，颐享阳光养老理财产品橙2028的单位净值为1.0415，折合年化收益率达5.74%。

为实体经济赋能是金融的天职。今年1-10月，光大理财持续加大对实体经济和市场主体的服务支持力度，将企业成长融入到稳经济政策中，在服务实体经济发展方面的新增投放超3000亿元，其中，在支持普惠金融、绿色金融和乡村振兴等方面的新增投放近600亿元。

随着资管产品的社会责任投资规模持续扩大，乡村振兴等主题产品数量有所增加。光大理财创新推出乡村振兴、共同富裕、支持地区发展等主题产品。2022年3月，光大理财投资河北省邯郸市的乡村振兴主题债券2.5亿元，支持乡镇高速公路建设，助力改善沿线各乡镇的交通基础设施，夯实乡村振兴基础。成立三年以来，光大理全面参与了全市场23单公募REITs项目，战投17单，成为公募REITs市场的活跃投资方之一，今年以来在以能源电力基础设施为基础资产的业务上累计投资超50亿元，助力地方经济升级和动能转换。

擦亮“紫”的品牌

开展投资者教育是金融行业重要的社会责任。成立以来，光大理财高度重视消费者权益保护和投资者陪伴工作，积极开展315金融知识宣传，参加金融监管部门的消保宣传活动；持续优化对客信息交互的方式与内容，在微信公众号、视频号、抖音、APP直播间等平台建立对客陪伴的窗口，通过投资者喜闻乐见的形式，开展多样化的投资者教育活动，帮助客户理解产品净值化进程，增强光大理财的品牌触达。

2021年，光大理财创新推出理财趣味科普脱口秀——《财富开放麦》，围绕“做趋势的朋友”主题，以脱口秀的形式引入投资者教育内容，实现全网累计观看量近400万人次。2022年，光大理财加大投资者教育形式的创新力度，自制银行理财微综艺《加油！理财“星”生代》，直播实时在线观看人数破600万人次，超100家媒体转发栏目相关报道。成立以来，光大理财已自建抖音号、视频号、公众号等六大自媒体平台，通过图文、短视频、脱口秀、致投资者的一封信、线下交流会、走进社区/光大理财等多形式加强投资者教育，各栏目累计输出投资者教育类文章、视频超300余条，成立至今累计覆盖投资者教育人次突破5500万。

投资者的信任是资管机构行稳致远的基石，而信任的前提是充分的信息对称。光大理财坚持及时、准确、完整地披露理财产品信息，提升理财市场透明度，并建立多层反馈机制，畅通与投资者的反馈和互动，引导投资者正确认识银行理财产品，提高风险防范能力。具体操作上，光大理财严格按照监管要求，保证披露内容的规范性和完整性，制定信息披露管理办法，并定期检视修订，以明确公司相关部门的职责分工，梳理操作流程，实现各类公告模板的统一。目前，光大理财的产品信息已同步至光大理财官网、光大银行官网、手机银行和中国理财网的理财信息披露平台四大渠道披露。同时，光大理财推动上线信息披露系统，使信息披露更全面、规范、直观、便捷，通过启用云存储设备和业务专用邮箱，建立完善的电子档案管理目录，对信息披露相关档案进行电子化管理，以保证信息披露档案的完备性。根据普益标准发布的2022年3季度《银行理财能力排名报告》，光大理财信息披露规范性排名位列第三，这是光大理财信息披露规范性连续19个季度在全国性银行中排名前三，保持行业领先地位。

大自然是人类赖以生存发展的基本条件。尊重自然、顺应自然、保护自然，是全面建设社会主义现代化国家的内在要求。推动绿色发展，必须牢固树立和践行绿水青山就是金山银山的理念，加快发展方式的绿色转型。银行理财公司是链接居民投资和企业融资的桥梁，更应完整、准确、全面地贯彻新发展理念，推动理财业务规模稳健增长的同时，为实体经济的高质量发展贡献力量，服务美丽中国建设，促进人与自然和谐共生。